Empire BCCI


L'effondrement de tout l'empire bancaire BCCI (BBCI) est considéré par beaucoup comme le plus grand scandale financier du XXe siècle. Lorsque la vraie vérité sur les activités de cette organisation a été révélée dans les années 90, toute la communauté financière mondiale a tremblé, car il était possible non seulement d'un gigantesque gaspillage de fonds de clients, mais en général, de l'existence de la plus grande organisation criminelle de l'histoire de l'humanité.

Les enquêteurs se sont littéralement attrapés la tête lorsqu'ils ont appris les faits du commerce illégal des armes, de la corruption de fonctionnaires, du blanchiment d'argent. Après tout, la BCCI exploitait des dizaines de milliards de dollars. En 1991, la banque était considérée comme l'un des fleurons du système financier mondial; elle employait 14 000 employés répartis dans 400 bureaux dans 73 pays de la planète. Le nombre de déposants dépassait le million, les actifs de la banque elle-même au moment de la clôture s'élevaient à 23 milliards, alors qu'ils ont finalement disparu sans laisser de trace.

Toute l'histoire de BBCI est indissociable du fondateur de la banque et de son dirigeant jusqu'en 1988, le Pakistanais Abedi, né en 1922. Ayant débuté sa carrière dans une banque, le jeune homme s'est retrouvé au Pakistan en 1947 et en 1958, il a créé sa propre United Bank of Pakistan. Abedi s'est rendu compte que l'amitié avec les puissants de ce monde serait la clé de la prospérité de son entreprise, c'est pourquoi il a fait de son mieux pour obtenir le soutien de clans et de politiciens influents.

Cependant, en 1972, toutes les banques du pays ont été nationalisées et la même année Abedi enregistre la banque BCI au Luxembourg. Selon les plans du créateur, cette structure devrait acquérir un nouveau type, fonctionner partout dans le monde et n'obéir à aucun gouvernement ni à aucune loi.

Le siège de la nouvelle banque était à Londres, un certain nombre de sociétés offshore ont été créées pour soutenir le travail, et le gros du personnel était des Pakistanais, fidèles à leur chef. Bank of America et Sheikh Zayed sont devenus les principaux actionnaires. Cela a aidé la banque à créer une légende selon laquelle de riches cheikhs arabes sont derrière. Cependant, après un certain temps, la participation de contrôle est passée discrètement à un groupe de sociétés dirigé par Abedi lui-même.

Le Pakistanais n’avait pas besoin de l’argent du cheikh, il avait besoin d’un signe qui fournirait un afflux de déposants. En conséquence, Abedi est devenu proche des plus grands dirigeants du monde, leur offrant des cadeaux et payant leurs dépenses. En conséquence, la banque a commencé à conserver l'argent des familles les plus riches des pays du tiers monde, ainsi que des banques centrales d'autres pays. Les années 70 et 80 ont été une période de grande croissance pour la BBCI, mais la banque n'a pas réussi à obtenir une licence à part entière pour opérer aux États-Unis et en Grande-Bretagne.

Abedi a accordé peu d'attention à la légalité des transactions financières et à l'origine des fonds. C'est pourquoi, grâce à son vaste réseau d'agences, la BBCI est rapidement devenue un outil de financement des terroristes, des trafiquants de drogue et d'autres éléments similaires. La banque a aidé les dictateurs et les militants en finançant secrètement le programme nucléaire du Pakistan. Les activités d'Abedi et de son invention étaient bien connues des services secrets des États-Unis et de l'Angleterre, mais là, le rapport était «sur le plateau». Et ces organisations elles-mêmes ont utilisé activement les services de la «BBC-I» pour mener à bien leurs organisations secrètes.

La guerre en Afghanistan avec la participation de l'URSS est devenue une véritable mine d'or pour la banque. C'est par l'intermédiaire de la BBCI que l'Occident a fourni un puissant soutien financier aux moudjahidines. Fait intéressant, une partie des fonds alloués a été pillée par des généraux pakistanais, qui se trouvaient juste à la banque et les ont blanchis, et les armes fournies ont également été pillées, également non sans la participation de la BBCI. En outre, la banque servait le commerce de l'héroïne en Afghanistan. Cependant, pour le monde entier, l'institution est restée solide, le reporting a montré d'excellents résultats, la banque a pris les premières places dans diverses notations.

Pour tromper le monde entier, la banque a construit un système complexe de structures d'entreprise, les opérations ont été décomposées et réparties entre différentes entités juridiques. Souvent, même la haute direction n'était pas au courant de la vue d'ensemble des activités de l'organisation. Si nécessaire, les documents bancaires ont été falsifiés et détruits. L'audit a été réalisé de telle manière que les auditeurs n'ont jamais reçu d'informations complètes et que les structures offshore les plus secrètes n'ont jamais été auditées.

Abedi a créé une machine financière qui n'était soumise qu'à son seul contrôle, elle est devenue le mécanisme idéal à l'usage des grands criminels du monde entier. Le Pakistanais a eu une grande influence sur tous ceux qui l'ont connu, il a même créé le concept philosophique de la «BBC-I», selon lequel la banque est une structure spirituelle associée à l'espace.

Les premiers coups de tonnerre ont frappé en 1988 quand Abedi a subi une crise cardiaque. Jimmy Carter s'est personnellement occupé d'un cœur de donateur pour le banquier, et après l'opération, le Pakistanais s'est finalement retiré des affaires. Dans le même temps, la banque a payé une amende pour blanchiment de dollars de la drogue, mais a présenté cette affaire comme exceptionnelle.

Avec la fin de la guerre en Afghanistan en 1989, les principaux flux de fonds se sont taris et les services spéciaux n'ont pas été nécessaires pour protéger les activités de la banque. Les auditeurs ont commencé à soulever des questions sur la banque, en 1990, la famille d'Abou Dhabi a officiellement pris le contrôle de la BBCI, le siège a déménagé à Abu Dhabi, ce qui a rendu les enquêtes supplémentaires extrêmement difficiles.

Déjà en 1991, les faits de fraude et de fraude devenaient de plus en plus évidents, l'ampleur des opérations à «gonfler» la banque depuis 1976 se mesurait en milliards. Sur la base du rapport des commissaires aux comptes de juillet 1991, la Banque d'Angleterre ferme la BBCI, après quoi ses activités prennent également fin.

Il est intéressant de noter que la banque elle-même n'a pas réussi financièrement à mener massivement des transactions illégales, qui, logiquement, auraient dû devenir extrêmement rentables. Il s'est avéré qu'il était initialement insolvable, étant, en fait, une pyramide géante où de l'argent était dépensé pour de nouveaux bureaux, des pots-de-vin, des primes aux gestionnaires. La fragmentation de la banque lui a permis d'échapper aux inspections pour le moment et, par conséquent, l'effondrement de la pyramide a laissé 10 milliards de dollars de dette.

Il s'est avéré difficile d'enquêter complètement sur tous les mécanismes de l'activité de la BBCI, puisque le volume de documentation s'élevait à plusieurs millions de pages, de plus, les informations étaient extrêmement confuses et fragmentaires, et les preuves les plus importantes ont quitté les frontières de l'Angleterre et des États-Unis. Abedi lui-même a dit que, contrairement à la culture occidentale, il accorde une grande attention à l'invisible, qu'après coup, c'est en fait sa reconnaissance.

En 1995, Aga Hasan Abedi est décédé au Pakistan, qui n'a jamais remis le banquier aux forces de l'ordre. Les poursuites impliquant des déposants fraudés se poursuivent à ce jour, ils ont même intenté une action en justice contre la Banque d'Angleterre pour ne pas avoir prêté attention aux symptômes du comportement de la BBCI pendant une longue période.

L'effondrement de cette banque a marqué le début dans les années 80 et 90 de la lutte mondiale menée par les États-Unis contre la criminalité financière. Une commission spéciale sur les problèmes de blanchiment d’argent a été créée, sous son influence dans de nombreux pays, la législation a été modifiée en conséquence et des organes de contrôle sont apparus. Aujourd'hui, il ne sera pas si facile de créer une telle organisation, même si une série de scandales financiers aux États-Unis indiquent que la lutte contre les crimes de ce type bat son plein.


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